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    多元資產靈活搭配 公募養老FOF破解養老投資“配置難”

    來源:財訊界 2021-04-13 14:33:52

    在各類投資理財需求中,養老投資具有一定的特殊。業內專家表示,養老投資是一項長達幾十年的投資,在整個投資過程中,需要結合市場環境變化、個人生命周期特點進行科學動態調整,搭配合適的多元資產組合,逐步實現養老資產的增值。正在發行中的華安養老2040三年(代碼:010320)注重多元資產靈活搭配,以2040年為目標日期,期間將安排相適應的資產配置水,為投資者提供“一站式”養老投資。

    養老投資無法一蹴而就,投資組合也并非一成不變,新產品將如何實現科學的資產配置?考慮到投資者隨著年齡增長和退休日期的臨,風險承受能力趨于減弱,對于收益穩健的偏好趨于提升,華安養老2040三年在權益、固收等資產的配置比例上將動態調整。該基金投資風格相應由最初的“進取”,進而轉變為“穩健”,最后轉變為“保守”,逐步降低權益類資產的配置比例,增加固定收益類資產的配置比例。

    具體來看,在養老投資的初始階段,投資者追求獲利水和資產增值,華安養老2040三年因此將保持較高的權益類資產目標權重配置中樞。從正式成立到2033年底,該基金的權益類、固收類資產目標權重為50%、50%。在中期階段,投資者追求穩健配置基礎上的收益增厚,對于資產保值需求逐步提高,相應權益類資產目標權重配置中樞逐步下降。從2034年開始,華安養老2040三年每一年權益權重降低5%,固收權重則相應增加5%。進入最后階段,投資者追求已有資產的保值,因此到2040年,華安養老2040三年的權益、固收目標權重將變為15%和85%,固定收益類資產配置將占主導地位,以實現養老金投資積累的到期目標。

    華安養老2040三年主要投資于各類基金產品,通過配置不同的基金產品構建養老投資組合。權益資產方面,將重點關注大金融、順周期,大消費領域,以及景氣度較高、政策利好的科技板塊,配置合適的偏股基金把握良機;固收類資產投資上,短中期內以逆回購、貨基金、短債基金、中高等級信用債、無可轉債配置的純債基金為主,確認利率見頂后,適量加配長久期債券基金。另外,也將在低位擇機投資有色金屬商品基金,分享商品投資行情,也進一步豐富資產配置組合。

    作為新產品的管理人,華安基金成立23年來打造科學的投研體系,資產配置能力出色,努力為投資者破解養老投資中的資產配置難題。目前,華安基金擁有扎實的宏觀、固收、策略、行業研究能力,在FOF領域也組建起一支專業投資團隊,該團隊也較早獲得了基金評價資格。同時,華安基金也具有完善的產品線布局,覆蓋全球主要市場,涉及A股、海外與商品、債券、指數與量化、基金FOF等。年來,華安基金陸續推出了3只養老FOF產品,憑借良好的資產配置和個基精選成效,受到了投資者的持續青睞。其中,華安養老2030三年、華安穩健養老一年成立以來持有戶數穩步攀升,2020年底的持有總戶數達21290戶、24445戶。

    免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據。

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